Module bancaire
Le Module Bancaire de Mercator permet à Mercator Comptabilité de communiquer électroniquement avec votre banque.
Les opérations possibles sont les suivantes :
- l'émission de paiements nationaux et internationaux
- l'envoi de sollicitation de paiements clients par domiciliation (actuellement Belgique uniquement)
- la réception et l'intégration de vos extraits de compte
- l'envoi de la déclaration de TVA au format EDIVAT, ainsi que la lecture des accusés de réception.
La liaison bancaire est complètement intégrée dans le flux de Mercator. Lorsqu'une facture fournisseur a été payée, Mercator l'indique, même si l'extrait de compte n'a pas encore été reçu. De même, lorsque Mercator cherche à identifier le destinataire d'un paiement dans un extrait de compte, il le recherchera parmi les paiements qu'il a lui-même initié les jours précédents.
Pour la récupération automatique des extraits de compte, Mercator a un comportement différent selon le pays. Les fichiers fournis par les banques ne contiennent malheureusement pas toujours autant d'informations pertinentes :
- Belgique : la facture contiendra une communication VCS (au format +++999/9999/99999+++). Si le client la reprend, l'identification du tiers et le lettrage par Mercator est automatique. Si le client n'a pas repris le VCS, Mercator comparera son numéro de compte avec ceux qu'il connaît déjà. Mercator peut également identifier un tiers sur base d'un montant fixe, ou d'une partie de texte à trouver dans la communication. Si aucune de ces méthodes ne fonctionne, il faudra identifier le tiers manuellement. Mercator enregistrera le numéro de compte pour pouvoir l'identifier automatiquement la fois suivante.
- Luxembourg : la seule information exploitable dans ce format est le nom du tiers tel qu'il apparaît dans l'extrait de compte. La première fois que Mercator rencontre un nouveau tiers, il faut l'identifier manuellement. Mercator enregistrera alors son nom. De cette façon, la prochaine fois, Mercator pourra l'identifier automatiquement. Mercator peut également identifier un tiers sur base d'un montant fixe, ou d'une partie de texte à trouver dans la communication.
Un lettrage automatique est ensuite tenté : Mercator regarde s'il trouve une écriture de même montant mais de signe opposé ou si ce paiement solde le compte. Ce système fonctionne aussi bien avec les clients, les fournisseurs que les comptes généraux. Grâce à la faculté d'apprentissage, après quelques semaines, l'essentiel de l'encodage de vos extraits de compte se fait automatiquement !
Pour la Belgique, il s'agit du format CODA, pour le Luxembourg MT940 (Multiline). Dans le cas de la Belgique, il peut être fait usage du logiciel Isabel ou des outils mis à disposition par votre banque. Il n'existe pas de système standard en France et ce module doit donc être adapté au cas par cas.
